Monitorar CNPJ de clientes e fornecedores: guia do monitor

Para que serve monitorar um CNPJ?

Monitorar um CNPJ serve para saber quando uma empresa que já passou pela sua análise muda para pior. Um cliente aprovado em janeiro pode entrar numa lista de sanções em abril, trocar todo o quadro societário ou acumular dívida ativa. O relatório mostra o retrato do dia; o monitor mostra o que mudou depois.

Factorings acompanham cedentes e sacados, áreas de compras acompanham fornecedores homologados e quem vende a prazo acompanha os maiores clientes. Em todos esses casos, emitir um relatório novo de cada empresa toda semana sairia caro e tomaria tempo. O monitor faz a checagem sozinho e só chama sua atenção quando há mudança.

Quem pode usar o monitor do Puxa Dados?

O monitor faz parte dos planos mensais. Sem plano, a aba "Monitor" mostra a mensagem "Monitoramento de CNPJs faz parte dos planos mensais." e o botão "Ver planos". Com plano ativo, o limite de empresas depende da assinatura escolhida.

Os dois planos também incluem relatórios completos por mês: 10 no Starter e 30 no Essencial. A comparação completa está na página de preços. Se você ainda não tem conta, comece pelo cadastro grátis e assine depois em "Conta e plano".

Como colocar CNPJs no monitor?

Para colocar CNPJs no monitor, abra "Monitor" no menu do painel, cole os números no campo e clique em "Monitorar". Dá para colar um CNPJ ou vários de uma vez, separados por vírgula, com ou sem pontuação. O processo todo leva menos de um minuto.

Passo 1: abra a aba Monitor

No menu lateral do painel, clique em "Monitor". No topo da página aparece o contador do plano, por exemplo "3 de 5 CNPJs monitorados, verificados toda semana". Esse número mostra quantas vagas ainda restam.

Passo 2: cole os CNPJs

No campo "Cole um ou mais CNPJs, separados por vírgula", cole a lista. Uma planilha de fornecedores costuma ter os CNPJs numa coluna; copie a coluna, cole no campo e troque as quebras de linha por vírgulas se for preciso. Cada envio aceita até 2.000 CNPJs, mas o que vale de fato é o limite do seu plano.

Passo 3: clique em Monitorar e leia o resultado

Depois de clicar em "Monitorar", a tela diz quantos CNPJs entraram, quantos já estavam no monitor e quais não foram encontrados na base da Receita Federal. Um CNPJ não encontrado costuma ser erro de digitação. Se o envio passar do limite do plano, aparece uma mensagem como "Não foi possível: o plano permite até 5 CNPJs monitorados; o monitor tem 3.", e nenhum CNPJ daquele envio entra.

O que acontece na primeira verificação?

A primeira verificação de cada CNPJ só registra uma foto inicial da empresa: situação cadastral, sócios, listas, dívida, processos e faixa de risco. Ela não gera alerta, porque ainda não existe nada para comparar. A partir da segunda verificação, o monitor compara a foto nova com a anterior.

Na seção "Monitorados", cada empresa aparece numa tabela com as colunas "Empresa", "Situação", "Faixa" e "Verificado". Enquanto a primeira foto não fica pronta, a coluna mostra "verificando". Depois, ela mostra a data da última checagem.

Nos planos Starter e Essencial, cada CNPJ é verificado de novo uma vez por semana. O verificador roda a cada 15 minutos e pega as empresas cuja última checagem passou de seis dias e vinte horas, então as datas se espalham ao longo da semana em vez de cair todas no mesmo dia.

Que mudanças geram alerta no monitor?

O monitor gera alerta quando muda algo que pesa na avaliação de risco da empresa. A lista cobre o cadastro na Receita Federal, o quadro societário, as listas restritivas, a dívida ativa, os processos, os contratos públicos e a faixa do score. Mudança nenhuma, nenhum e-mail.

Hoje, estes eventos geram alerta:

• mudança na situação cadastral, como de ativa para suspensa ou inapta;
• entrada ou saída de um sócio;
• entrada ou saída da empresa ou de um sócio numa lista restritiva, com confiança alta;
• processos novos;
• mudança de faixa de risco, com o texto "Faixa de risco mudou de X para Y (score a → b)";
• mudança de razão social, endereço, atividade principal (CNAE) ou capital social;
• dívida ativa que sobe ou cai pelo menos R$ 1.000 ou 10%;
• contrato novo no PNCP;
• registro novo no CNIA, o cadastro de condenações por improbidade do CNJ.

Se você quer entender o que significa uma empresa ficar inapta ou suspensa, o guia de situação cadastral do CNPJ explica cada status. Para as listas, veja o que são CEIS, CNEP, CEPIM e CEAF.

Como chegam os alertas por e-mail?

Os alertas chegam por e-mail com o assunto "Puxa Dados: N mudanças no seu monitor". Os envios saem duas vezes por hora, nos minutos 5 e 35, então uma mudança detectada costuma chegar à caixa de entrada em até meia hora. Os e-mails vão para os endereços confirmados da conta.

No dia 1 de cada mês, às 8h, sai também o "Resumo de {mês} do seu monitor". Ele traz o total de empresas monitoradas, as mudanças do mês, quantas empresas estão em cada faixa de risco e os cinco maiores scores. É um bom material para a reunião mensal de crédito ou de compras.

As mudanças também ficam na própria página, na seção "Mudanças detectadas". Cada item mostra a data, a empresa com a descrição da mudança e a fonte. A página lista as 50 mais recentes. Quando ainda não houve nenhuma, a seção mostra "Nenhuma mudança até agora."

O que é o laudo do agente?

O laudo do agente é uma análise escrita por IA que acompanha as mudanças mais sérias. Uma triagem dá a cada mudança uma severidade de 0 a 5, e o laudo só aparece quando a severidade é 3 ou mais. Nesse caso, o item ganha o bloco "Laudo do agente", o selo "Severidade N" e até três "Ações sugeridas".

Mudanças que costumam ser pequenas, como troca de endereço, contrato novo, dívida reduzida ou saída de uma lista, não passam pela IA quando a faixa de risco não piora. Isso mantém o laudo para os casos que pedem atenção, como uma sanção nova ou um sócio novo numa empresa com dívida alta.

Como exportar ou remover empresas do monitor?

Para exportar o monitor, use os botões "Exportar CSV" ou "Exportar JSON" na página. Para tirar uma empresa, clique em "Remover" na linha dela, na tabela "Monitorados". A vaga volta para o limite do plano na hora.

O arquivo exportado traz uma linha por empresa com estas colunas:

O CSV abre no Excel ou no Google Planilhas e serve para cruzar o monitor com a sua base de clientes ou fornecedores. O score do monitor usa os pesos padrão do motor; se o seu relatório foi emitido com pesos ajustados, os números podem diferir um pouco.

Quais empresas colocar no monitor primeiro?

Com 5 ou 20 vagas, o monitor rende mais quando acompanha as empresas em que uma mudança causaria mais prejuízo. Em geral, são os clientes com maior limite de crédito, os fornecedores dos quais a operação depende e os cedentes com mais títulos em aberto.

Um critério simples é ordenar a carteira pelo valor em risco e preencher as vagas de cima para baixo. Empresas que saíram da faixa baixa no último relatório também merecem vaga, porque já mostraram algum sinal. Quando um contrato termina, troque a empresa por outra da lista.

O monitor substitui o relatório completo?

O monitor não substitui o relatório completo. Ele avisa que algo mudou e mostra o quê, mas não traz o detalhe dos sinais, dos sócios e das fontes que o relatório tem. A rotina mais comum é usar o relatório para a análise inicial e o monitor para acompanhar depois.

Quando um alerta chega, emita um relatório novo da empresa para ver o quadro completo. Se o CNPJ estiver no monitor, a seção "Mais análises" do relatório mostra, na "Linha do tempo", as fotos guardadas pelo monitor, o que ajuda a entender quando cada mudança aconteceu. O guia de como ler o relatório completo explica cada seção, e o de análise de cedente e sacado mostra como factorings combinam as duas ferramentas.