Como saber se uma empresa é confiável: checklist prático

O que torna uma empresa confiável para negociar?

Uma empresa confiável, para quem vai comprar, contratar ou vender a prazo, é aquela que existe de fato, está regular na Receita Federal, não carrega sanções do poder público e não mostra sinais de que pode sumir ou deixar de pagar. Os dados públicos não dizem tudo, mas cobrem boa parte dessas perguntas em poucos minutos.

O ponto de partida é sempre o CNPJ. Com ele você consulta o cadastro na Receita, as listas de sanções da Controladoria-Geral da União, a dívida ativa na Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional e os contratos com o governo. Se você só tem o nome, veja antes como encontrar o CNPJ pela razão social.

Quais são as 9 verificações do checklist?

O checklist abaixo reúne as verificações que mais dizem sobre o risco de uma empresa, na ordem em que vale fazer. As primeiras são grátis e rápidas; as últimas pedem cruzar várias bases. A tabela resume o que procurar e onde.

Como conferir a situação cadastral e os dados básicos?

A situação cadastral é o primeiro filtro: mostra se a empresa está regular perante a Receita Federal. Uma empresa ativa pode ter problemas, mas uma suspensa, inapta, baixada ou nula já é motivo para parar e perguntar o porquê antes de qualquer pagamento.

O Comprovante de Inscrição e de Situação Cadastral sai de graça no site da Receita Federal, pelo serviço de consulta de CNPJ. No Puxa Dados, a ficha pública de qualquer empresa, no endereço /empresa/ seguido do CNPJ, mostra sem cadastro a situação cadastral, a data de abertura, a atividade principal, a natureza jurídica, o porte, o município e se é matriz ou filial. O guia de situação cadastral do CNPJ explica cada status.

Com o cadastro aberto, olhe também:

• a data de abertura, para saber há quanto tempo a empresa existe;
• a atividade principal, para ver se combina com o que ela diz vender;
• o porte e a natureza jurídica, para saber se é MEI, limitada ou sociedade anônima;
• o município, para ver se combina com o endereço informado no contato.

Uma empresa de dois meses que diz ter dez anos de mercado, ou uma MEI que se apresenta como fábrica, já é uma contradição que pede explicação.

Por que olhar os sócios e as outras empresas deles?

Os sócios mostram quem está por trás do CNPJ e o histórico dessas pessoas em outros negócios. Um sócio que abriu e fechou várias empresas em pouco tempo, ou que tem empresas inaptas, repete com frequência o mesmo padrão. O quadro societário vem da Receita Federal.

Dois padrões chamam atenção em particular. O primeiro é o sócio novo numa empresa antiga, com endereço compartilhado por muitas outras empresas, que pode indicar alguém emprestando o nome para outra pessoa. O segundo é o sócio que entrou há pouco tempo e já tem empresa baixada no histórico. O guia de como ver os sócios de uma empresa mostra onde achar cada informação.

Sócio que é ou foi pessoa politicamente exposta não é um problema por si só, mas pede atenção redobrada em contratos com dinheiro público. Veja o que é PEP para entender o conceito.

Como saber se a empresa tem sanções ou dívidas?

Sanções e dívidas são consultadas em bases oficiais diferentes. As sanções administrativas ficam nos cadastros CEIS, CNEP, CEPIM e CEAF, publicados pela CGU no Portal da Transparência. A dívida ativa da União e do FGTS fica na lista de devedores da PGFN.

Uma empresa no CEIS ou no CNEP foi punida por um órgão público e pode estar impedida de licitar ou contratar com o governo. Para quem compra, isso indica um histórico de problemas sérios com contratos. O guia sobre CEIS, CNEP, CEPIM e CEAF explica a diferença entre os cadastros.

A dívida ativa mostra tributos que a empresa deixou de pagar e que a PGFN já cobra. Uma dívida pequena e antiga pesa pouco; uma dívida alta e crescente indica dificuldade financeira. O guia de dívida ativa da União mostra como ler os valores.

Além das listas brasileiras, empresas que fazem comércio exterior ou recebem de fora devem passar pelas listas internacionais de sanções, como OFAC, ONU, União Europeia e Reino Unido.

O que processos e endereço dizem sobre a empresa?

Processos e endereço complementam o cadastro. Muitos processos trabalhistas recentes com a empresa como ré podem indicar salários atrasados ou demissões sem pagamento. Um endereço compartilhado por dezenas de empresas ativas costuma ser escritório de contabilidade, coworking ou sede virtual.

Nenhum dos dois é prova de problema. Empresas grandes têm muitos processos pelo simples tamanho, e muita empresa pequena e séria usa sede virtual. O que pesa é a combinação: empresa nova, capital baixo, sede virtual com centenas de CNPJs e sócio recém-chegado formam um quadro bem diferente de uma empresa com dez anos no mesmo endereço.

Contratos públicos ajudam no sentido oposto. Uma empresa que fornece há anos para órgãos federais, com contratos registrados no PNCP, passou por exigências de habilitação. Isso não garante nada, mas é um sinal de existência real.

O que dá para fazer de graça e o que o relatório junta?

Quase tudo neste checklist pode ser feito de graça, consultando base por base nos sites do governo. O custo é tempo: cada site tem um formato, alguns pedem o nome exato, e cruzar cada sócio com as listas e com o cadastro de outras empresas leva bem mais do que alguns minutos.

O relatório do Puxa Dados junta essas consultas numa só. Ele cruza a empresa e os sócios com 20 fontes públicas e mostra um score de risco de 0 a 100, com o motivo, a fonte e a data de cada ponto. Alguns exemplos de como os sinais pesam no score:

O score vai de 0 a 30 na faixa baixa, de 31 a 60 na média e de 61 a 100 na alta. O guia de como ler o score de risco traz a lista completa de sinais. Cruzamentos feitos só pelo nome, sem documento, ficam numa seção "Para conferir" e não somam pontos, para evitar que um homônimo vire risco.

Sem plano, o relatório sai na versão grátis: mostra o cadastro, a faixa de risco e quantos sinais, sócios e achados existem. O detalhe é liberado por R$ 9,90, com 1 crédito ou pela franquia de um plano. O passo a passo está no guia de uso do Puxa Dados.

Como fazer o checklist inteiro no Puxa Dados?

No Puxa Dados, o checklist inteiro sai de uma consulta pelo CNPJ. Você digita o número, marca a declaração de relação comercial e recebe o relatório com cadastro, sinais, sócios, dívida, processos e fontes. O roteiro abaixo segue a ordem das verificações deste guia.

1. Em "Consultar", escolha a pílula "CNPJ", digite o número e marque "Declaro uma relação comercial com a empresa consultada."
2. Clique na seta e espere o relatório, que pode levar até 45 segundos.
3. Na versão grátis, veja a situação cadastral, a abertura, a atividade principal e a faixa de risco.
4. Se precisar do detalhe, clique em "Liberar relatório" e escolha como pagar.
5. Leia "Sinais de risco" e depois "Para conferir, sem pontos".
6. Abra "Quadro societário" para ver os sócios, as outras empresas de cada um e o selo de reputação.
7. Confira "Dívida ativa da União e do FGTS", "Processos judiciais" e "Mesmo endereço".
8. Clique em "Baixar PDF" para guardar a checagem com data, hora e hash.

Se o relatório trouxer o selo "Score parcial", alguma fonte não respondeu na hora da consulta. A seção "Fontes consultadas" mostra qual, e vale repetir a consulta mais tarde antes de decidir.

Quais são os limites de uma checagem com dados públicos?

Os dados públicos mostram muito, mas não tudo. Protestos em cartório, cadastros de crédito privados como Serasa e SPC, cadastros estaduais e municipais, bens e processos sob segredo de justiça ficam de fora do relatório do Puxa Dados e de boa parte das bases abertas.

Há também o tempo de atualização. Cada base do governo é publicada num ritmo próprio, e o relatório mostra a data de referência de cada fonte. Se uma fonte não responde no momento da consulta, o relatório avisa e marca o score como parcial, em vez de tratar a falta de dados como "nada consta".

Por fim, nenhum score substitui o bom senso. Peça referências, confira se o site e o telefone batem com o cadastro, desconfie de condições boas demais e de pressa para fechar. Os dados públicos servem para levantar as perguntas certas antes de assinar.

Quando repetir a checagem?

A checagem vale para o dia em que foi feita. Para uma compra única, uma consulta antes de pagar basta. Para fornecedores recorrentes e clientes com limite de crédito, a situação pode mudar a qualquer momento, e vale acompanhar.

Uma rotina simples: consulta completa antes do primeiro negócio, nova consulta antes de aumentar valores ou prazos, e acompanhamento contínuo das empresas mais importantes. No Puxa Dados, os planos mensais incluem um monitor de CNPJs que verifica cada empresa toda semana e avisa por e-mail quando algo muda. Para fornecedores, o guia de homologação de fornecedores mostra como transformar este checklist num processo.